Thứ sáu 16/05/2025 03:42

Ký khống hợp đồng mua xe ô tô Lexus RX350, vay trót lọt ngân hàng 1,2 tỷ đồng

Theo dõi Pháp luật & Xã hội trên
TAND TP Hà Nội vừa mở phiên tòa xét xử các đối tượng giả mạo hồ sơ để lừa đảo ngân hàng GPBank, “ẵm” tiền tỷ…
Ảnh minh họa
Ảnh minh họa

Các bị cáo trong vụ án gồm: Lại Duy Cương, SN 1983, trú tại huyện Đông Anh, Hà Nội; Phạm Ánh Hậu, SN 1991, trú tại quận Hoàn Kiếm, Hà Nội; Hoàng Văn Hiểu, SN 1992, trú tại huyện Đông Anh, Hà Nội; Phạm Trung Thành, SN 1991, cựu cán bộ GPBank, trú tại quận Hà Đông, Hà Nội.

Các cơ quan tố tụng làm rõ, năm 2018, Cương cần vay 1,2 tỷ đồng để mở thêm gara ô tô, nhưng không có tài sản đảm bảo. Thông qua Vương Quốc Tuấn, quê Thanh Hóa, Cương gặp Nguyễn Thị Hồng Hà, SN 1989, trú tại huyện Thanh Oai, Hà Nội, cựu nhân viên ngân hàng GPBank đã nghỉ việc, để được hướng dẫn làm thủ tục vay tiền ngân hàng.

Cương nhờ Hoàng Văn Hiểu, nhân viên làm việc tại gara ô tô của Cương tại xã Tiên Hội, huyện Đông Anh, Hà Nội, ký khống hợp đồng mua bán xe ô tô nhãn hiệu Lexus RX350 để thế chấp ngân hàng. Hợp đồng được Văn phòng công chứng Nam Từ Liêm chứng thực.

Ngày 27-8-2018, tiếp nhận hồ sơ vay vốn, Phạm Trung Thành đến gara ô tô của Cương để kiểm tra hoạt động kinh doanh. Theo quy định, khi thẩm định hồ sơ vay, Thành phải kiểm tra, thu thập bản gốc đăng ký xe để đối chiếu nhưng Thành không thực hiện, không kiểm tra thông tin, tính hợp pháp của tài sản bảo đảm.

Sau khi hoàn tất các thủ tục vay, ngày 31-8-2018, ngân hàng đã giải ngân 1,2 tỷ đồng. Theo thỏa thuận, Cương đưa cho Hà 300 triệu đồng chi phí để vay được tiền. Hà chi 50 triệu đồng để lo chi phí, mua bảo hiểm xe. Số còn lại Hà chuyển khoản 150 triệu đồng cho Tuấn, còn 100 triệu đồng Tuấn cho người đến nhận trực tiếp. Sau phi vụ trên, Hà được trả công 5 triệu đồng.

Đến hạn thanh toán hợp đồng, Cương không trả được nợ ngân hàng. Tính đến năm 2020, bị cáo còn chiếm đoạt của ngân hàng số tiền hơn 1 tỷ đồng. Ngoài ra, Cương còn tiếp tục nhờ Hiểu ký giúp thêm một hợp đồng khống mua bán xe Land Rover với Phạm Ánh Hậu.

Hậu đã cầm hợp đồng khống, giấy đăng ký xe để thế chấp vay tiền ngân hàng. Lần này, Phạm Trung Thành cũng không thẩm định giấy tờ gốc. Khi được ngân hàng giải ngân 1,2 tỷ đồng, Hậu đã “lại quả” cho Hà số tiền 300 triệu đồng. Tuy nhiên, lần này, Hà chỉ thừa nhận cầm 250 triệu đồng để đưa cho Tuấn. Không đưa được tiền cho Tuấn, khoảng 2 tháng sau, Hà đã trả lại cho Hậu.

Tương tự như Cương, Hậu không có khả năng thanh toán và đến nay chiếm đoạt ngân hàng số tiền 1,1 tỷ đồng. Hậu bỏ trốn đến 8-5-2021 thì bị bắt theo lệnh truy nã.

Cương khai, sử dụng số tiền vay để mở thêm gara sửa ô tô ở TP Phúc Yên, Vĩnh Phúc. Do làm ăn thua lỗ nên hiện gara này đã ngừng hoạt động. Bị cáo không có khả năng trả lại tiền cho ngân hàng. Đối với đăng ký xe giả của ô tô Lexus mang tên Cương, không phải do Cương nộp cho Phòng giao dịch Hà Đông. Cương không biết ai đưa đăng ký xe này cho Thành. “Chỉ biết khi đăng ký các hợp đồng tại ngân hàng thì Thành đi ra ngoài và mang vào đăng ký xe ô tô BKS 30A-683.92” - lời Cương.

Sau đó, Cương thay đổi lời khai và nói rằng, Hà là người chuẩn bị đăng ký xe này đưa vào hồ sơ, Cương chỉ được xem bản gốc đăng ký xe vào ngày 31-8-2018 khi có mặt tại Phòng giao dịch Hà Đông để hoàn thiện hồ sơ vay vốn. Trong khi đó, Hà cho rằng, không biết về đăng ký xe ô tô mang tên Lại Duy Cương. Hà chưa nhìn thấy bản gốc giấy đăng ký xe này.

Còn Thành khai, chỉ thẩm định thông tin cá nhân, nhu cầu vay vốn, khả năng trả nợ của Hậu và Cương. Đến khi giải ngân, Thành mới nhìn thấy giấy đăng ký xe bản gốc. Thành thừa nhận đã cho khách hàng ký trước vào biên bản sau cho vay để về hoàn thiện hồ sơ.

Với hành vi trên, Cương, Hậu và Hiểu bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Còn Thành bị truy tố về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”. Tuy nhiên, phiên tòa xét xử các bị cáo chưa thể ra phán quyết vì bị tạm hoãn. Một bị cáo có mong muốn mời luật sư bào chữa và tòa đã chấp thuận.

Về hành vi của Hà, CQĐT cho rằng, chưa đủ cơ sở xác định Hà biết hồ sơ tài sản đảm bảo là giả mạo. Đối với Vương Quốc Tuấn, hiện đã đi khỏi địa phương từ năm 2013, không rõ hiện đang làm gì, ở đâu. Do hành vi của Tuấn liên quan đến Hà nên CQĐT ra quyết định tách tài liệu vụ án để làm rõ, xử lý sau.
Nhật Nam
Pháp luật và Xã hội

Mở Zalo, bấm quét QR để quét và xem trên điện thoại

Có thể bạn quan tâm

Bình luận
Tin mới hơn
Tin đã đăng
Xem thêm»
Lời nói sau cùng của các bị cáo trong vụ "đất hiếm"

Lời nói sau cùng của các bị cáo trong vụ "đất hiếm"

Trong lời nói sau cùng, cựu Thứ trưởng Bộ Tài nguyên và Môi trường Nguyễn Linh Ngọc cho rằng đây là bài học đắt giá.
Nữ sinh viên bị lừa gần 3 tỷ đồng vì lo sợ liên quan đến đường dây rửa tiền

Nữ sinh viên bị lừa gần 3 tỷ đồng vì lo sợ liên quan đến đường dây rửa tiền

Một nữ sinh viên đại học trên địa bàn TP Hà Nội vừa trở thành nạn nhân của thủ đoạn lừa đảo giả danh cán bộ Công an, với số tiền bị chiếm đoạt lên tới gần 3 tỷ đồng.
Bắt nhóm nam nữ trẻ tuổi liên tiếp gây ra 4 phi vụ phạm pháp

Bắt nhóm nam nữ trẻ tuổi liên tiếp gây ra 4 phi vụ phạm pháp

Ngày 14/5, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết vừa phối hợp với Công an các xã: Cẩm Ngọc, Cẩm Long, huyện Cẩm Thuỷ và Công an thị trấn Ngọc Lặc, huyện Ngọc Lặc điều tra, xác minh, làm rõ và bắt giữ 7 đối tượng liên tiếp gây ra 4 vụ trộm cắp xe máy trên địa bàn huyện Cẩm Thủy và huyện Ngọc Lặc.
Xem xét kháng cáo của bị cáo Lưu Bình Nhưỡng

Xem xét kháng cáo của bị cáo Lưu Bình Nhưỡng

Sáng 15/5, TAND Cấp cao tại Hà Nội mở phiên tòa phúc thẩm xem xét các bị cáo Lưu Bình Nhưỡng (SN 1963), Lê Thanh Vân (SN 1964) - đều là cựu Đại biểu Quốc hội; Nguyễn Văn Vương, SN 1976, cựu chuyên viên Vụ Pháp luật - Văn phòng Chủ tịch nước.
Đề nghị mức án với các bị cáo trong vụ khai thác đất hiếm tại Yên Bái

Đề nghị mức án với các bị cáo trong vụ khai thác đất hiếm tại Yên Bái

Theo Viện kiểm sát Nhân dân, cựu Thứ trưởng Bộ Tài Nguyên & Môi trường Nguyễn Linh Ngọc không bị tác động hay nhận bất kỳ lợi ích gì từ doanh nghiệp. Bị cáo tin tưởng vào việc công ty sẽ thực hiện đúng quy định và các cam kết…
Cựu Chủ tịch Công ty Thái Dương khóc nức nở trước toà

Cựu Chủ tịch Công ty Thái Dương khóc nức nở trước toà

Mặc dù nhiều lần Hội đồng xét xử (HĐXX) nhắc nhở, động viên bị cáo kiềm chế cảm xúc, tuy nhiên cựu Chủ tịch Công ty Thái Dương Đoàn Văn Huấn vẫn nức nở, nói không tròn câu khi trả lời thẩm vấn.
Hà Nội: phát hiện, bắt giữ nhóm đối tượng giả danh tổ công tác 141

Hà Nội: phát hiện, bắt giữ nhóm đối tượng giả danh tổ công tác 141

Lực lượng 141 Công an TP Hà Nội vừa bắt giữ nhóm đối tượng giả danh tổ công tác 141 để dừng xe, kiểm tra người đi đường.
Hà Nội: khống chế đối tượng cầm hung khí đánh người trên phố Lê Trọng Tấn

Hà Nội: khống chế đối tượng cầm hung khí đánh người trên phố Lê Trọng Tấn

Cán bộ Cảnh sát giao thông Hà Nội đã phối hợp Công an phường Khương Mai cùng quần chúng nhân dân đã kịp thời khống chế đối tượng tấn công người đi đường.
Nhóm thiếu niên nửa đêm đi gây rối còn dọa Cảnh sát 141

Nhóm thiếu niên nửa đêm đi gây rối còn dọa Cảnh sát 141

Thông tin từ Công an TP Hà Nội, đơn vị đã tạm giữ hình sự đối với Lê Đình Cẩn, SN 2008, trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội và Nguyễn Huy Dũng, SN 2008, trú tại quận Long Biên, Hà Nội về hành vi gây rối trật tự công cộng.

Mời bạn quét mã QR để theo dõi Pháp luật và Xã hội trên nền tảng Zalo

Mời bạn quét mã QR để theo dõi phapluatxahoi.kinhtedothi.vn
X
Phiên bản di động